Protection: un self-assessment sempre più cliente-centrico

 

Prometeia è leader di mercato nel disegno e implementazione di soluzioni di advisory in ambito Protection, che da sempre si distinguono per l’approccio centrato sul potenziamento del patrimonio informativo, l’analisi dei bisogni di protezione e la capacità di oggettivarli, ingenerando consapevolezza nella clientela.

In un’ottica di accelerazione digitale e in funzione dell’evoluzione delle abitudini dei clienti, sempre più evoluti, Prometeia supporta i clienti attraverso la realizzazione di piattaforme rivolte al cliente finale per consentire la valutazione in autonomia del bisogno di Protezione. Sebbene i percorsi di advisory per le reti restino un modello centrale, i comportamenti digitali dei consumatori consentono di entrare in relazione diretta con loro. Le soluzioni Prometeia si sono sviluppate negli anni secondo un approccio sempre più integrato e omnicanale, prima con il supporto al gestore di relazione e, più recentemente, con la fornitura di strumenti di ingaggio e self-assessement direttamente rivolti alla clientela.

L’evoluzione normativa da un lato, con l’accento posto sempre di più sulla customer-centricity, e la spinta tecnologica dall’altro, complice la repentina accelerazione del processo di transizione digitale nell’era post pandemica, stanno generando infatti un mutamento dei comportamenti dei clienti. I dati Istat evidenziano una crescita delle famiglie digitalizzate in Italia, in media pari al 70%, sebbene con differenze a livello culturale e geografiche; nello specifico, le famiglie con presenza di laureati sfiorano tassi di digitalizzazione pari al 95%.

Le nuove progettualità di Prometeia con focus sul cliente finale prevedono la realizzazione di strumenti digitali per l’ingaggio, sia attraverso app mobile che soluzioni web-based, queste ultime accessibili direttamente dall’area riservata di banche e compagnie assicurative o nell’area pubblica dei loro siti web.

Tali strumenti promuovono la diffusione di modelli distributivi virtuosi ed efficienti, oltre che la cultura del rischio assicurativo, da un lato fornendo supporti digitali smart a clienti sempre più connessi e digitalizzati, dall’altro preservando il fondamentale rapporto di fiducia tipico del canale fisico e di relazione. Tali modalità integrate di gestione della relazione aumentano l’efficacia commerciale e supportano il cliente con attività e processi di consulenza potenziati dall’uso della tecnologia.

ll percorso di “self-assessment” ideato e proposto da Prometeia prevede la realizzazione di una customer journey semplice, intuitiva ed efficace, in grado di profilare il cliente in pochi passaggi, restituendo come output un vero e proprio check-up assicurativo, una mappatura prioritizzata delle aree di rischio e delle sue fragilità. La cifra distintiva del percorso proposto da Prometeia è in particolare quella di supportare il cliente nella valutazione dei suoi rischi potenziali, ovvero evidenziando le sue aree di scopertura, sulla base di elementi quali-quantitativi che ne sollecitino una riflessione “oggettiva”, quantificando i gap esistenti attraverso analisi what-if e fornendo dati e valutazioni circa i rischi e le conseguenze di possibili eventi avversi. Il patrimonio informativo messo a disposizione da Prometeia si declina a livello territoriale, grazie alla geolocalizzazione del cliente, con misure e valutazioni strettamente connesse alla sua reale posizione geografica, oltre che alla sua situazione personale/familiare, professionale ed economico/patrimoniale.

Il processo di consulenza e proposizione dell’offerta assicurativa proposto da Prometeia può avvenire sia in full remote, modalità che si coniuga perfettamente alla proposizione di soluzioni assicurative semplici con ticket medi contenuti, ma anche in modalità ibrida, cioè attraverso l’attivazione di processi di web collaboration, che consentano di coinvolgere direttamente il cliente e al tempo stesso preservare il rapporto con il gestore di relazione, ad esempio attraverso la condivisione di documenti e informazioni nell’area riservata, in modalità paper-free e dematerializzata. Tutto ciò consente una proposizione mirata e personalizzata delle soluzioni assicurative, che può concludersi in modalità “self” oppure realizzarsi con la valutazione “assistita” e la finalizzazione dell’acquisto con il supporto del proprio gestore di fiducia.