Pepe (KPMG): Dai trend globali a Basilea 3+, le nuove sfide che le banche devono affrontare

Bancaria Editrice ha pubblicato la nuova edizione della Guida alla disciplina dell’Antiriciclaggio, curata da Sergio Maria Battaglia, uno strumento imprescindibile per gli operatori del settore bancario, finanziario e legale.

Disponibile su ABICloud come parte integrante del prodotto specialistico digitale Antiriciclaggio, la guida si distingue per il suo approccio operativo e l’aggiornamento continuo rispetto a una materia in rapida evoluzione, strettamente legata alle trasformazioni normative e alle strategie della criminalità organizzata. Il 2025 si apre infatti con l’entrata in vigore di importanti novità europee, tra cui il nuovo Regolamento AML, l’istituzione della nuova Authority europea e la sesta Direttiva antiriciclaggio.

“La normativa evolve in modo costante – spiega Battaglia – perché le metodologie con cui la criminalità tenta di ripulire i capitali illeciti diventano sempre più sofisticate. La guida vuole offrire un supporto concreto per districarsi in un quadro normativo complesso e non sempre di immediata applicazione”.

L’edizione 2025 della guida introduce aggiornamenti rilevanti. Oltre al cosiddetto “Pacchetto AML”, che prevede, tra l’altro, l’ampliamento dei soggetti interessati (tra cui, per la prima volta, società calcistiche e agenti sportivi) e le raccomandazioni del GAFI, prende in considerazione l’introduzione della figura dell’esponente responsabile AML negli organi amministrativi o degli indicatori di anomalia UIF fino al crescente impatto delle criptovalute.

 “A livello domestico il volume analizza le comunicazioni emanate da Banca d’Italia elaborate sulla base delle Linee Guida EBA, la disciplina del whistleblowing e l’evoluzione giurisprudenziale attraverso le massime della Corte di Cassazione in materia di riciclaggio e autoriciclaggio”.

Insieme alla guida, il prodotto editoriale Antiriciclaggio consente la consultazione di circa mille documenti tra normativa primaria e secondaria, atti di vigilanza, sentenze e orientamenti europei e internazionali, dottrina. Un corpus documentale organico e sempre aggiornato che affianca la guida in un percorso ragionato che parte dal quadro comunitario per arrivare alle disposizioni delle Autorità italiane, affrontando temi centrali come l’adeguata verifica, il rischio di riciclaggio, le segnalazioni sospette, la tracciabilità, le sanzioni.

Il valore del prodotto risiede anche nella sua natura dinamica e integrata: “Non è un prodotto statico – conclude Battaglia – ma uno strumento vivo, che cresce con la normativa e le prassi operative. La possibilità di accedere rapidamente e con chiarezza a un patrimonio così ampio di contenuti è ciò che rende Antiriciclaggio un riferimento per tutti gli addetti ai lavori”.