Accordo ABIFormazione–Anasf: formazione di qualità, accessibile e su misura per i consulenti finanziari

Più sicurezza e trasparenza nelle transazioni in criptovalute, a questo mira il progetto Crypto Sentinel di Credito Emiliano, insignito del Premio ABI per l’Innovazione nei Servizi Bancari 2025 nella categoria "Operatività e processi interni". Il progetto si distingue per un approccio innovativo che include l’utilizzo di machine learning e text mining per il rilevamento delle anomalie nei flussi finanziari e la valutazione tempestiva delle operazioni a rischio.

Come spiega Pietro Chierici, Responsabile Audit Processi Fraud & Analytics di Credem, “il  progetto mira a identificare le transazioni in criptovalute, fornendo ai consulenti e ai clienti strumenti concreti per comprendere i rischi sottostanti. Molte piattaforme cripto non hanno sistemi di resistenza a stress finanziari o di gestione efficiente delle transazioni. Con Crypto Sentinel vogliamo aiutare i clienti a misurare meglio questi rischi”. L’obiettivo è quindi duplice: da un lato, migliorare i controlli interni come auditor; dall’altro, estendere la protezione anche ai clienti, spesso inconsapevoli dei rischi legati all’operatività di alcune piattaforme non adeguatamente presidiate.

La soluzione, operativa da circa un anno, ha già permesso di identificare centinaia di transazioni a rischio, mentre l’utilizzo di algoritmi predittivi ha automatizzato l’aggiornamento del database di analisi, riducendo i falsi positivi e aumentando l’efficienza operativa.