ESG e Merito Creditizio: il caso Volksbank

La trasformazione digitale della valutazione di sostenibilità delle imprese rappresenta una svolta strategica per il settore bancario. Ma come possono le banche integrare efficacemente i criteri di sostenibilità ambientale, sociale e di governance nella valutazione del merito creditizio? Il webinar “Le soluzioni digitali per l’integrazione ESG nella valutazione del merito creditizio”, organizzato dal Forum per la Finanza Sostenibile in collaborazione con BDO, ha offerto risposte concrete a questa domanda (vedi qui).

Nel corso dell'evento moderato da Valeria Fazio, Partner Sustainable Innovation di BDO, Elena Calderoni, Consulting Manager di Deda Bit, Manuella Miorelli, Head of  Sustainability di Volksbank e Anna Pignagnoli, manager Sustainable Finance di BDO, hanno illustrato un caso di successo che dimostra il valore della digitalizzazione del processo di gestione e valutazione delle metriche ESG relative alle aziende affidate o richiedenti i finanziamenti.

Attraverso una valutazione e monitoraggio delle proprie controparti, le banche possono definire il set informativo da raccogliere, centralizzare e analizzare, sia che si tratti di aziende già rispondenti alla CSRD europea sia che a richiedere il finanziamento siano piccole e medie imprese, quotate o non quotate. Un approccio data-driven basato su standard Efrag e con criteri di proporzionalità in base alle dimensioni aziendali e agli obiettivi tassonomici a cui rispondono i progetti da finanziare, declinando percorsi diversi e specifici in base al grado di maturità della controparte rispetto ai temi della sostenibilità e aprendo ad una maggior trasparenza nella comunicazione banca - impresa.

L’integrazione dei dati ESG nei processi bancari non è solo una necessità normativa, ma anche un'opportunità strategica. Grazie alla digitalizzazione, le informazioni ESG diventano strumenti preziosi di conoscenza del percorso di sostenibilità delle imprese, su cui basare strategie di accompagnamento e supporto ai piani di transizione, oltre che maggiore solidità finanziaria. Un approccio che consente agli istituti bancari di rispondere in modo più efficace agli obblighi di disclosure imposti dalle normative europee e di orientare nel contempo le proprie politiche creditizie ai criteri di sostenibilità.

Il caso Volksbank ha dimostrato come una gestione efficace dei dati ESG possa migliorare la resilienza del settore bancario, sostenere le aziende del territorio e creare le condizioni affinché sostenibilità e performance aziendale possano crescere insieme.

Per approfondire questi temi cruciali, rivedi qui il webinar on demand