27 Dicembre 2024 / 03:11
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Il 12 e 13 giugno si terranno a Milano due seminari di ABIFormazione sui nuovi adempimenti informativi che l'entrata in vigore di MiFID II e del Regolamento PRIIPS, da gennaio 2018, imporranno agli intermediari
Semplificare e migliorare l'informativa di un numero rilevante di prodotti finanziari, favorirne la comparabilità, incrementare la trasparenza e la comprensibilità delle informazioni su costi, rendimento e rischi degli investimenti: questi gli obiettivi che il legislatore comunitario ha inteso perseguire con la MiFID II e il Regolamento sui prodotti d'investimento e assicurativi preassemblati destinati agli investitori al dettaglio (PRIIPS). A gennaio 2018 anche gli intermediari italiani saranno chiamati a incrementare in modo significativo gli adempimenti informativi nei riguardi dei clienti, consentendo loro di assumere scelte di investimento maggiormente informate e, dunque, consapevoli.
Le novità sono tante. Tra le più rilevante, in tema di PRIIPs, c'è il KID - Key Information Document, il documento che dovrà riassumere in poche pagine le informazioni-chiave destinate a guidare gli investitori nell'assunzione di decisioni d'investimento consapevoli: le nuove norme impongono regole uniformi sul formato e sul contenuto del KID, e ne prescrivono precise modalità di consegna agli investitori al dettaglio, per consentire loro di comprendere e raffrontare le caratteristiche e i rischi chiave dei PRIIPs.
Ma a partire dal gennaio 2018, con l'avvio della MiFID II, gli intermediari saranno tenuti a fornire anche una informativa ad hoc sui costi e gli oneri degli investimenti, presentati in modo da aggregare quelli relativi allo strumento finanziario con quelli relativi al servizio prestato per realizzare l'investimento.
Per rispondere ai nuovi fabbisogni informativi, ABIFormazione organizza, in collaborazione con l'Ufficio Finanza dell'ABI, il 12 e 13 giugno a Milano due seminari per approfondire gli aspetti di maggior impatto delle nuove disposizioni e le questioni tuttora aperte, con interventi di manager bancari, consulenti e accademici e ampi spazi dedicati alle domande della platea.
Si parte il 12 giugno con "La nuova trasparenza sui prodotti di investimento (KID dei PRIIPS)" (qui il programma completo). Tra i principali temi oggetto del seminario:
- Chiarimenti della Commissione europea su perimetro dei PRIIPs, obblighi di traduzione e di consegna, applicazione del KID ai prodotti non standardizzati
- Avvertenza di comprensibilità e tipo di investitore retail
- Sezione del KID relativa ai rischi e potenziali rendimenti
- Sezione del KID relativa ai costi
- Specificità del KID per i prodotti assicurativi
- Product governance, responsabilità sanzioni
Il 13 giugno si prosegue con il seminario dedicato alla MiFID II focalizzato su "I nuovi doveri informativi degli intermediari su costi e oneri di prodotti e servizi" (qui il programma), dove si parlerà in particolare di:
- Regime di comunicazione delle informazioni sui costi e gli oneri ai clienti sia ex ante che ex post
- Informativa ex ante completa aggregata dei costi e oneri dello strumento finanziario e del servizio e informativa ex ante sui costi e oneri aggregati inerenti solo il servizio
- Come illustrare l'impatto dei costi aggregati sul rendimento
- Tempistiche dell'informativa ex ante nella prestazione del servizio di consulenza in abbinamento ai servizi esecutivi
- Regime di semplificazione per clienti professionali e controparti qualificate
- La rendicontazione periodica aggregata dei costi e oneri addebitati al cliente
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