D'Amico (CRIF): Banche consulenti delle imprese per la sostenibilità ESG

All’annuale appuntamento ABI dedicato a Credito e Finanza per il mercato retail e corporate – che quest’anno si è svolto proprio in occasione della settimana europea delle PMI promossa dalla Commissione Europea – esperti di CRIF hanno contribuito ai lavori con un punto di vista data driven su dimensioni sempre più centrali per il mercato bancario, quali sostenibilità, finanziamenti garantiti e valutazioni immobiliari.

In particolare, nella tavola rotonda della sessione di apertura “Più Vicini. Più Digitali. Più Sostenibili.”, Luca D’Amico, Chief Executive Officer di CRIF Ratings, ha commentato i principali trend del credito alle imprese osservati e analizzati in ottica Environmental, Social e Governance.

Nello specifico, CRIF e Nomisma hanno recentemente analizzato proprio dal punto di vista della sostenibilità il gruppo di imprese Controvento, ovvero le aziende del settore manifatturiero italiano capaci di crescere sfidando la corrente e superando gli ostacoli del mercato di oggi.

“In ambito ESG il 41% delle imprese Controvento risulta meglio classificato rispetto al benchmark. Queste imprese con performance altamente sopra la media - spiega D'Amico - si distinguono per alcuni parametri particolarmente indicativi, come la crescita dei ricavi, la marginalità e la creazione di valore aggiunto. Osservando la distribuzione per score ESG, si evidenzia come le imprese Controvento registrino una concentrazione superiore al campione benchmark nelle classi migliori (+13,6%) e una minore presenza nelle classi che denotano minor conformità ai criteri di sostenibilità (-27,1%)”.

La sostenibilità ha cambiato il ruolo della banca nel fare credito. “Oggi la banca - continua D'Amico - è diventata ‘co-responsabile’ della sostenibilità del finanziamento e ha l’opportunità di contribuire alla creazione di un ‘debito buono’, per citare Draghi. Per raggiungere questo obiettivo la banca deve avere però più informazioni, maggiori capacità di valutazione delle imprese e degli impatti del singolo finanziamento. CRIF contribuisce a questo cambiamento con grande concretezza. Mediante i CRIF Metadati mettiamo a disposizione dei player finanziari un mix distintivo di dati, advanced analytics, outsourcing specializzato e piattaforme cloud-ready che permettono di instaurare una nuova relazione con le imprese, come dimostrano le numerose storie di successo raccontate dai nostri clienti”dsD.

CRIF è da oltre 30 anni quotidianamente al fianco dei player finanziari in tutto il ciclo di vita della relazione con le imprese, investendo fortemente in ricerca e innovazione sul comparto PMI e Corporate. “Inoltre, grazie a CRIF Ratings, agenzia di rating del credito autorizzata da ESMA - prosegue D'Amico - abbiamo la possibilità di conoscere le imprese direttamente, di intervistarle, di ‘viverle’ per poi valutarle. Avere maggiori informazioni e buoni insights sul profilo dell’impresa e della sua progettualità futura significa anche esserle al fianco per sostenere al meglio le sue scelte e, quindi, il processo di transizione ESG. Questo comporta un ulteriore cambiamento nella cultura e nell’approccio delle banche che si stanno attrezzando per essere sempre più consulenti per la sostenibilità nei confronti dell’impresa, operando in modo proattivo e responsabile. Per farlo è importante raccogliere informazioni - ad esempio, attraverso questionari ESG di self assessment - elaborarle, interpretarle al meglio e utilizzarle nei differenti processi bancari e non solo in quelli legati alla valutazione del merito creditizio".